Parich Group Limited

Our client, listed on the Hong Kong Stock Exchange Main Board, is a pioneer in financial technology. It provides brokerage, investment research, corporate finance, asset management, insurance, employee stock ownership plan administration services and fintech business. Adhering to its "Based in Hong Kong and Connecting China to the World" strategy, it provides comprehensive financial services to individual and institutional investors, as well as corporate clients using the latest online technology. The subsidiaries are licensed corporations which are granted licenses to carry on Types 1, 4, 6 and/or 9 regulated activities under the Securities and Futures Ordinance in Hong Kong. It is also authorized by the Insurance Authority to carry on long term insurance business in Hong Kong and is one of the Mandatory Provident Fund Schemes Authority approved trustees. With principal shareholders and professional management teams experienced in both finance and technology fields, it is well placed to provide innovative services to investors. 

我們的客戶在香港聯交所主板上市，是一家創新型金融科技集團，金融科技領域的先驅。它提供經紀、投資研究、企業融資、資產管理、保險業務、員工持股、金融科技。秉承「立足香港，連接中外」的戰略，它利用最新的在線技術為個人和機構投資者以及企業客戶提供全面的金融服務。其附屬公司是持牌法團，具備香港證監會頒發的相關牌照，進行第 1、4、6 及/或 9 類受規管活動。它還獲保險業監管局授權在香港經營長期保險業務，並且是強制性公積金計劃管理局認可的受託人之一。憑藉主要股東和在金融和技術領域的豐富經驗和專業管理團隊，它能為投資者提供創新服務。

關於我們

柏越集團一直努力並向客戶展現堅定的承諾提供財富管理和理財服務。我們與眾多跨國金融機構（當中包括財富世界500強公司的成員）建立了全球戰略聯盟，為客戶提供廣泛及創新的財富管理產品和服務。

 

我們致力在多種資產類別上提供多元化及度身訂造的投資方案，在多種投資範疇中均擁有非常豐富的經驗。專注高淨值個人和家庭提供財富管理和投資組合管理服務，幫助客戶妥善保值和增值資產。

 

我們的獨立性能讓我們對相關金融產品持有客觀視角。我們的投資決策和建議基於專業知識和對金融市場的深入研判和理解，以及客戶的最佳長遠利益。

我們的優勢

我們在財富管理、資產管理， 保險、 私人銀行、 信託、 家族辦公室等領域打磨出的豐富經驗， 以及專業且值得信任的合作夥伴， 可以為渠道提供長期穩定的服務， 為客戶提供跨平台和跨區域的資源整合方案。

 

我們始終堅持客戶利益為本， 堅守客觀中立的本心和立場， 不隸屬於私人銀行、 保險公司、 信託公司等任何一類金融機構。 經過多年積累， 深厚的私人銀行網絡和豐富的高淨值客戶實操經驗， 讓我們成為值得信賴和長期合作的專業品牌。

我們在做什麼

栢越家族辦公室全方位平台

提供香港、新加坡、內地、甚至其他國家的家族辦公室等資源整合一站式增值服務; 整合全球金融資源，為高淨值人群搭建周全網絡，規劃環球資產配置及家族管理傳承。

包括信託、繼承及分配機制、家族企業監管、遺產保護、教育、保險、慈善、投資、家族治理、資產保障、稅務規劃、財富管理、家族管治理念、傳承安排、健康和醫美

等。

 

私人財富管理服務: 保險

（子女教育、人壽保障、儲蓄計劃、醫療保障、延期年金計劃、萬用壽險、投資相連壽險計劃、危疾保障、退休計劃等）

保險經紀只代表投保人（並非保險公司），我們會代表投保人在保險市場中尋找最佳和最合適的保險計劃。我們向客戶提供建議或代其投保時，必須以客戶的利益為先，提供中肯的保險建議。我們根據客戶度身制定合適的保險及風險管理計劃，並與保險公司制定客戶所需的保單、商議保單條款，以及挑選最適合客戶的保險公司代為投保。由於我們對保險市場充分了解，能為客戶選出最佳方案及代其爭取理想的保費價格。我們業務覆蓋地區包括香港、內地、 百慕大、新加坡及美國等地， 合作夥伴包括香港知名保險品牌以及多家信託公司。 

 

離岸保單

在投保流程上並不需要投、被保險人入境百慕達，於全球任何地方均可申請。以離岸公司或信託形式持有保單，非自然人持有，可以實現資產隔離，不僅不影響客戶對保單的控制權，從資產保全的角度來說增加了資產的隱蔽性，與中高凈值客人的需求相吻合。百慕達分公司分行發行的保單均有母公司為其做背書，以保障產品的安全性和服務的可靠性。離岸保單具有低借貸成本，高預期回報，為保費融資產賺取息差創造了基礎。保額/保費槓桿由4至6倍增大致20多倍，高額壽險保障向下保底，向上跟蹤國際指數。我們專注的離岸保單由加拿大大型保險公司直接管理，由加拿大和百慕大雙重監管。

 

境外家族信託架構

很多離岸地司法高度獨立，對信托的設立有些地區並不要求財產登記，只需列明信托關系，且信托契約無須向任何政府機關登記，也不公開給公眾人士查詢，隱私保護性極好。客户可將遍布全球的資產整合在同一個架構之下，資產管理更為方便，許多離岸區免稅的環境使得資產具有更好的回報率。在有繼承限制的國家，境外信托可以免除複雜的財富繼承認證程序，使指定的受益人能盡快繼承財產。境外信托可提供區別於所屬國的有效稅務方案，減輕甚至豁免境內的所得稅、資本利得稅、贈與稅、財產稅、遺產稅等。境外信托可保護受托財產免受委托人所屬國的政治、經濟動蕩等不確定性影響，可使資產獲得長期保障。

 

外部資產管理 EAM - 私人銀行服務

提供離岸銀行開戶、全球資產配置、投資組合分析與風險管理等。我們還為多家香港及新加坡私人銀行提供EAM模式， 相對傳統私行，EAM獨立於銀行體系外，它以客戶為中心，提供個性化更強、靈活度更高、獨立性更佳的投資建議和財富管理解決方案。 我們經營多年的私人銀行網絡為全球客戶提供私人財富管理服務，在為高淨值客戶處理信託搭建、 遺產稅減免、 風險規劃、 家族基金設立等財富議題時，我們於世界範圍內甄選契合客戶目標的最優報價及方案。 這一超前模式使得我們私人財富服務從成立伊始便與私人銀行、 合作夥伴、 高淨值客戶之間形成了深厚的共贏關係， 真正為高淨值客戶提供中立於現有體系外的解決方案。

 

Pre-IPO 項目投資

Pre-IPO項目投資額大、退出週期短、收益穩定性高等特點非常適合大資金體量的基金一次性重金投入。從Pre-IPO基金的投資管理流程上講，Pre-IPO基金為了控制自己的投資風險，在投資之前，將會對企業的業務、法律、財務、管理團隊、上市的可能性進行詳盡的盡職調查，並且Pre-IPO基金作為專業機構，具有強於普通投資者的行業分析與價值判斷能力。我們為投資者搜羅 SpaceX、OpenAI ChatGPT、馬雲阿里巴巴項目等。

 

區塊連投資

投資者可投資區塊鏈股票、加密貨幣、區塊鏈創業公司等。區塊鏈具有良好市場前景；作為一種新興技術，區塊鏈被包括投資者在內的眾多專業人士認可，在2020年的預計市場價值約為600億美元，預計2024年在全球市場區塊鏈價值將達到2000萬美元，區塊鏈可觀的市場前景顯而易見。區塊鏈的成本費用少；相較於信用卡支付、股票交易等依賴第三方中介機構的中心化模式，區塊鏈的去中心化分佈式結構為投資者省去了高昂的手續費和交易費用，節約了投資成本，也提高了交易處理效率。區塊鏈更加安全穩定；傳統的中心化模式經常會面臨嚴重的信用危機，但是由於區塊鏈每個交易都會被分佈式公共賬簿追踪和永久記錄，大幅度減少了偽造的現象，也避免了由第三方的信用問題造成的損失，為投資者交易提供安全保障。區塊鏈的編程屬性更加規範；傳統的市場投資者常常會因為市場層次的混亂而影響收益，而區塊鏈的可編程性就使市場層次清晰明了，是可以改變人們生活的創新性技術。

 

證券交易、就證券提供意見、資產管理

依據《證券及期貨條例》，雲鋒金融是香港證監會核准的持牌中介人，可進行證券交易(第一類)及就證券提供意見(第四類)的規管活動，亦為香港聯合交易所交易參與者。我們為個人及機構客戶提供全面經紀服務，包括股票及、債券買賣、股票結算、代辦認購首次公開招股、股票存倉、代理人服務及股票按揭借貸(孖展)服務。資產管理的專業投資團隊擁有豐富的經驗和全面的投資知識，透過資料分析和研究過往的表現，為客戶提供獨特的見解和靈活可取的觀點作投資組合的根基，提供最合適的策略及方案。雲鋒金融的資產管理業務將金融與科技結合，為個人、機構投資者和企業客戶提供全面的財富管理服務。

 

另類投資：

（私募債、私募股權、特殊機會、不動產投資、對沖基金、FOF (Fund of Fund)、結構性票據、夾層基金）

雲鋒金融為合格投資人提供包括私募債、私募股權、現金管理、特殊機會、不動產投資、對沖基金、全類別公募基金、夾層基金及結構性票據等境內外投資服務。另類資產與傳統資產的相關係數通常較低，主要用來分散投資組合並提供有別於傳統投資的報酬。對大型機構法人而言，他們能配置流動性較低的另類資產，如避險基金、私募股權、另類信貸及不動產投資等。另類投資策略並非人人適用，由於另類資產的風險屬性特殊、投資複雜，較適合經驗豐富的高資產投資人。另類資產報酬潛力高於傳統投資工具，較不普及且通常流動性低，股權無法每日贖回或交易，投資架構與風險報酬屬性相對複雜，投資金額門檻較高，投資前必須了解其特有的風險屬性。

 

移民及海外護照申請

提供定居申請、稅務規劃、資產規劃、移民政策咨詢、海外物業配置等。我們具備超過20年的經驗為客戶辦理出國移民、學生簽證、金融與海外房產等出入境業務。為客戶從居留許可到永久居留，再到最終獲得公民身份。

 

法律咨詢服務

提供法律咨詢服務包括房地產、遺囑及遺產承辦、信託及資產保護、公司秘書服務、企業融資、商業法律咨詢服務、公證及中國委託公證服務、僱員賠償及個人傷亡索償、清盤及企業重組、知識產權咨詢等。

 

升學、教育、職業培訓及在港就業

我們提供學術私人輔導及備考（ACT、AP、DSE、GCSE、GCE-AL、GRE、GMAT、IB、IGCSE、IELTS、MCAT、SAT、SSAT、TOEFL），辦理本地的及國際的學校和大學的申請、提供輔導及面試訓練。另外，我們提供藝術、設計與音樂教學、語言班，還有職業指導、簡歷、求職信及面試培訓。我們也著重兒童和青少年的個人發展。我們幫助客戶申請全新高端人才通行計劃，招攬高薪人才或全球百强大學畢業生來港，通過高端人才通行證計劃、非本地畢業生留港／回港就業安排、「一般就業政策」及輸入內地人才計劃、優秀人才入境計劃、科技人才入境計劃、輸入中國籍香港永久性居民第二代計劃，協助申請人獲得香港特別行政區居留權。

 

海外房地產

我們的合作夥伴擁有本地房地產顧問的一對一諮詢服務服務，緊密留意市場概況、房地產趨勢、交易時間表和立法變化，以便在正確的時間為您提供正確的建議。憑藉我們龐大的賣家網絡以及在市場上與一些大形可靠的房地產，能夠滿足您對各種物業的需求，從豪宅到一般住宅單位。我們的發展商合作夥伴會優先為我們提供最新項目資料、項目的首選權和預售促銷。一旦您購買了房產，物業管理顧問將為您提供全面的售後服務，無論您是想搬遷到外國的新住宅還是出租新購買的住宅，都能讓您完全放心。

憑藉我們的市場專業知識、不斷擴大的海外辦公網絡、專業合作夥伴和廣泛的聯繫人，我們為您提供廣泛的專屬服務，讓您盡可能無縫地購買下一處房產。

 

醫學美容咨詢服務

我們的合作夥伴擁有多名執照資歷深厚的專業醫生團隊和經驗豐富的管理精英，引進符合國際FDA認證的頂尖高科技美容設備，融合現時國際美容趨勢，提供度身訂做個人化的服務，中心位置于尖沙咀中心商業區，占地面積逾5000呎，寬敞舒適的環境為客戶帶來賓至如歸的感受。中心以最專業、最安全、最快捷的醫美技術突顯客人的自然美。我們重視客人健康和利益，細心聆聽客人的各種需求，致力為客戶提供最專業的醫學美容方案，讓每位客人獲取最滿意的成果。

 

醫療咨詢服務：

（專科醫生推介、全面身體檢查、DNA 基因甲基化癌症精準檢測）

我們的合作夥伴由一群專科醫生組成，期望透過優質先進的醫療技術、符合國際水平的治療方案，致力為病人提供品質超卓的服務，同時給予他們全面支援，以提升其身心健康。

 

另外，定期進行身體檢查十分重要，這有助我們及早找出疾病的徵兆，防患於未然。我們提供詳盡的病史及健康諮詢，由專科醫生跟進會診。我們於全面的核心檢查服務包括： 

智選健康檢查計劃

性健康檢查計劃

行政人員牙科計劃

全為妳女士健康檢查計劃

肺部健康檢查計劃及肺癌篩查計劃

「至安心」全面心臟檢查計劃

 

本港有生物科技公司研發出新方法，透過檢測基因甲基化的情況，能及早發現患癌。相比現時的篩查服務，新方法能精準判斷體內細胞病變的位置和程度。甲基群是人類基因的組成部分，正常情況下，每個人的甲基群數量相若，一旦出現數量過多或過少的變異情況，就代表基因發生病變，有機會形成癌細胞。相對現時普遍靠抽血，找出有先天缺陷的基因，再推斷患癌風險，或用磁力共振，電腦掃描懷疑器官部位，透過觀察基因甲基化，就更能有效及早發現患癌。